11月5日至10日，第六届进博会于上海举行。依托进博会这一盛大的展示平台，福布斯中国携手渣打中国于11月7日成功举办渣打「优先私人理财」 福布斯中国高净值人群家族传承启示录发布会暨专题讨论。

　　活动开始后，现场播放了一段视频。该视频由福布斯中国和渣打银行共同制作，是福布斯中国与渣打中国共同推出的《渣打「优先私人理财」 福布斯中国洞察：俯仰星河间——中国高净值人士家族传承启示录》（以下称《启示录》）这一洞察报告的节选浓缩。这份《启示录》旨在通过最新的调查数据和案例分析，剖析中国高净值人群家族传承的现状与趋势。

　　随后进入炉边会话环节。福布斯中国集团公关合作总经理吴颖剑、渣打银行（中国）有限公司副行长兼个人、私人及中小企业银行部总经理李峰、汉坤律师事务所律师陈汉围绕“启示录发布合作起源和契机” “启示录内容解析”“高净值人群家族传承需求及家族信托服务” “高净值人群未来业务全方位解决方案”这四个方向展开讨论。

　　渣打银行（中国）有限公司副行长兼个人、私人及中小企业银行部总经理李峰表示：

　　“当前，家族企业和财富经过近10年的倍速增长，正逐步进入‘交接班’的高峰期，如何让家族财富和精神历久弥新，真正达成家族的‘传’和‘承’，是高净值人士关切的重点之一。

　　“对此，我们对渣打「优先私人理财」的客户进行了深入调研，发现不同于普通富裕人群，他们还倾向于探索超越财富的精神价值，拥有更宏大的世界观和与之相对应的社会责任感。在传承方面，他们的家庭财富多数由常见的金融工具和固定资产构成，并倾向于从自身情况出发着手财富传承规划。而渣打财富管理秉持‘睿见有道 财富无界’的客户价值主张，也将为他们的传承规划提供高附加值的金融服务支撑。

　　“此外，就在本月下旬，‘渣打上海南京西路支行优先私人理财中心’即将隆重揭幕，这意味着我们为高净值人士提供的服务又有了一个坚实的平台。”

　　福布斯中国集团公关合作总经理吴颖剑表示，中国已成为全球高净值人群与财富总额增长最快的国家之一。面对日益复杂的全球经济环境，高净值人群应考虑采用新思维和经营方式，并与财富合作伙伴一起，以此实现企业基业长青和家族传承顺利进行。

　　近年来，外资银行在帮助高净值人士监督和管理其财富方面也正发挥着越来越重要的作用。渣打银行拥有广泛的高净值客户群基石，丰富的跨境财富管理实践经验和强大的行业洞察能力。

　　福布斯中国与渣打银行于今年四月携手展开了围绕“家族传承”的调研活动，以了解中国高净值人群在家族传承方面的真实现状与潜在需求，包括财富规模、财富构成、财富传承安排及传承工具的选择等。作为本次调研的结果，《启示录》充分结合了双方优势，针对目前高净值人群在家族传承方面最关注的话题梳理出了独家的观点及建议。

　　与此同时，吴颖剑分享了本次启示录的亮点，除专业调研内容之外，还有系列视频对话。系列视频从多个纬度切入，展现了当下中国高净值人群的微观画像，生动、真实地反映了这一群体对财富和家族传承的思考与感想。相关内容将陆续推出，敬请期待。

　　随后，作为服务高净值人群的法律专家，汉坤律师事务所律师陈汉也解析了现阶段高净值家庭的财富传承问题。他指出，

　　传承涉及资产和家人两个方面。在资产上，需注意资产形式决定了传承方式，如遗嘱适用于租金房产，金融资产则无需家人干预，而企业股权传承需考虑责任与负担；家人方面，需综合考虑其职业、管理能力和婚姻情况，以确保资产安全和家人幸福。

　　家族信托相较于上述其他金融工具，具有更好的为高净值人士做到定向传承、风险隔离、灵活分配的优势，为高净值人士缔造财产增值，保障家庭和谐，家族财富永续增值。

　　基于这种多元化的需求，建议高净值家庭在传承时要着眼长远，进行适当的税务筹划，解决方案建议做到个性化定制，并选择适当的法律和金融工具，包括寻求专业人士协助，以及选择可信赖的金融机构。

　　炉边会话环节结束后，《渣打「优先私人理财」 福布斯中国洞察：俯仰星河间——中国高净值人士家族传承启示录》启动仪式隆重举行。

　　福布斯中国集团公关合作总经理吴颖剑、渣打银行（中国）有限公司副行长兼个人、私人及中小企业银行部总经理李峰、渣打中国个人、私人及中小企业部高净值客群管理及国际银行业务总监康俪婷、渣打中国个人、私人及中小企业部高净值客群管理优先理财客群管理部总监成俪娟、汉坤律师事务所陈汉律师共同按下启动按钮，标志着这份具有权威性和参考价值的重要分析报告正式问世。

　　至此，本次活动圆满落幕。会话和讨论告一段落，但《启示录》的推出和嘉宾们对于家族传承的洞察和分析，将继续为社会公众带来更多思考和启发。中国的家族传承事业逐渐起步，并将迎来时代赋予的高速发展阶段。创造财富，是带动社会发展和行业进步的关键手段；而传承财富的过渡方式也同样重要，它将为未来发展奠定物质和经验基础。更重要的是，一代人的拼搏、创业、创新的精神，以及他们对国家、社会和家族的责任，也将由往后更健全、成熟的传承体系代际传递，进而实现文化、精神和财富的生生不息。

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