最近统计了股票型和偏股混合型基金公募基金的年化收益情况 , 真是不看不知道 , 一看吓一跳 : 从感觉要发财 , 到瑟瑟发抖 。
1 、 统计的是过去5年基金的年化收益 , 也就是从2016年3月5日到2021年3月5日的收益情况 。 所以成立不满5年的基金 , 这一次先不在考察范围 。 在这个范围内 , 一共有1045支股票型和偏股混合型基金 。
2 、 这个数量1045支基金 , 还是比较多的 , 由于文章篇幅的限制 , 我按照基金规模排序 , 选取了前200支 , 截止到基金规模大约25亿左右 。 其实 , 25亿这个规模 , 在当下的基金市场算是比较小的了 。 一支基金 , 你规模上不去 , 也从事实上说明了市场的相对不认可 , 所以这里不考察基金规模在25亿以下的基金 , 是有道理的 。
3 、 最后 , 再去掉年化收益不到10%的基金 。 因为本文的考察时间段 , 从2016年3月初开始 , 正好是股灾后大盘回调见底 , 然后一路震荡走高的过程 , 这期间沪深300 , 也有约12%的年化收益 。 所以 , 若这基金收益太低 , 我这里也自然忽略掉了 。
这样筛选 , 正好凑3页纸 , 有大约130支基金 。 将它们按年化收益排序 , 如下表 :
表格的最后两项 , 是基金的最大回撤及相应的时间段 。 截至上周五收盘 , 也就是这个数据的更新日期 , 基金们主要的回撤还集中在2018年 。 今天权重们又大跌 , 后面我估计2021年的这个时间段将来会成为很多基金的最大回撤区间 。
客观的数据就在这里了 , 大家可以自行解读 。 这里抛砖引玉 , 说下我的看法 :
1 、 头部基金的年化收益 , 确实太可观了 , 年化超过30%以上 。 单看数据 , 比巴菲特牛多了 。 如果长期能有这个收益 , 那真是啥也不用干了 。 一线万 , 实现一个小目标指日可待 ! 呵呵~
2 、 但你要细看一下各基金的具体收益曲线 , 你会发现 , 基金的收益主要是在2020年爆发 , 收益曲线陡然上升 , 翻倍的一大堆 。
3 、 这些高收益的基金主要是消费类和新兴产业类 。 其实也就是之前的赛道股 。
4 、 看着基金们的收益 , 你就会发现 , 去年消费和成长股涨的太过了 , 虽然目前大幅回调 , 但和去年的收益比起来根本不算啥 。 上周五晚上 , 美股大V , 周末本来我还想周一买啥股 。 但是 , 周末看基金们的情况 , 我打消了这个念头 , 还好今天开盘没有出手追涨 。
5 、 这里我大胆拍脑袋假设一下基金回调的幅度 。 一般来说 , 长期年化收益20% , 就非常非常非常不错了 , 巴菲特也就是这个数字 。 以现在头部基金年收益30%多计算 , 今年在我这里数据的基础上 ( 也就是从本周开始 ) , 基金净值今年再跌20% , 这样算6年的年化收益 , 大约就是回到20%多 。 计算公式是这样的 : 以排名第一的易方达消费行业股票 ( 110022 ) 为例 : pow((4.956/1.115)*80%, 1/6) = 23.5% , 也就是未来一年再跌20% , 年化收益来到23.5% , 这大概相当于茅台从现在的2000 , 回调到1600多 , 是不是感觉这回估计合理多了 。 以上纯想象 。
6 、 基金的历史最大回撤超30% , 是比较普遍的 。 但有一些历史回撤比较小 , 比如 中欧时代先锋股票a ( 001938 ) 等。
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