6月28日，国家金融监督管理总局开出6张罚单，剑指理财业务违规，涉招银理财、信银理财、中银理财、建信理财、平安理财，以及招商银行，合计罚款3250万元。违法违规事实涉及未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范等。

　　而除了信息披露不规范，每经记者注意到，信银理财还存在理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产的情形。

　　6家机构收到的罚单中，行政处罚依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。

　　具体来看，第二十一条内容为：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

　　第四十六条内容为：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　如需转载请与《每日经济新闻》报社联系。未经《每日经济新闻》报社授权，严禁转载或镜像，违者必究。

　　特别提醒：如果我们使用了您的图片，请作者与本站联系索取稿酬。如您不希望作品出现在本站，可联系我们要求撤下您的作品。

　　“长牙带刺”“严监严管” 证监会持续加大证券期货违法行为打击力度——中国证监会2023年执法情况综述

　　掌上明珠家居信息化中心总监张浩：“川派家具”转型升级需破解“断层”难题

　　亿万富豪去世，终年54岁！价值6亿元股份尚未被继承！他清华毕业，从工程师干到百亿上市公司副总

　　美国5月核心PCE物价指数同比增长2.6%，预期2.60%，前值2.80%

　　拜登和特朗普参加2024年美国总统大选首场辩论：演播室没有观众，强制闭麦，未发言一方无法抢线

　　北京大学国家发展研究院姚洋：“内卷”的根本原因是许多资金涌向了成熟领域，导致变得过于拥挤，竞争加剧

打印本文   关闭窗口