日前,招银理财宣布,以自有资金投资旗下股票型理财产品1000万元。兴银理财表示,计划运用自有资金投资旗下一只红利策略产品,最高投资3000万元。
两家公司的管理规模均处于银行理财行业头部梯队。在业内人士看来,理财公司自购既是基于对中国资本市场的信心,也是基于对自身投研能力、管理能力的信心。
12月1日,招银理财在微信公众号发布题为“坚守价值,坚定信心”的文章,宣布以自有资金投资旗下股票型理财产品1000万元。
近期,兴银理财推出一款红利策略产品,甄选高质量且具有持续分红能力及潜力的优质股票,提出为提振市场和客户信心,计划运用自有资金投资该产品,不超过该产品净资产10%,最高投资3000万元,最终以产品募集量为准。
招银理财和兴银理财的管理规模均排在行业前列。数据显示,截至2023年9月末,招银理财管理的理财产品余额为2.58万亿元;截至2023年6月末,兴银理财管理的理财产品规模超过2万亿元。
业内人士分析,理财公司自购,既是基于对中国资本市场的信心,也是基于对自身投研能力、管理能力的信心。
据记者梳理,2022年上半年,受权益市场波动影响,理财公司曾掀起一次自购潮。2022年3月23日至4月2日,光大理财、南银理财、中邮理财、兴银理财、招银理财相继公告称,分别运用约2亿元、5亿元、6.5亿元、10亿元、5亿元自有资金投资旗下理财产品。
今年以来,权益市场整体下行,但也有理财公司逆势布局权益市场,并且举动颇具创新性。
今年5月,招银理财发行的一款权益类理财产品打破常规,提出当产品累计净值低于1.00元时,将暂停收取固定投资管理费,直至产品累计净值高于1.00元后恢复收取。当前,兴银理财正在发行的红利策略产品也采取与之类似的费率模式。冠苕咨询创始人、资深金融监管政策专家周毅钦称,将产品费率和产品表现挂钩,是理财公司非常有益的尝试,也体现出与投资者一路相伴的理念。
还有理财公司选择借助指数投资权益资产。今年6月,华夏理财发布首批10只天工指数类产品,精选粮食安全、数据基础设施、新型储能等战略性新兴行业,引导社会资金流向重点产业和优势企业,为客户提供更多优质收益来源。
当前,银行理财公司正积极加大权益投资能力建设。兴银理财表示,公司积极通过“自主+委外”的方式参与权益投资,根据投资策略和目标波动率,刻画含权产品画像,涵盖稳健固收+、积极固收+、偏债混合、偏股混合及权益类等产品。
“发展权益投资能力,既是国家战略对资管机构和银行理财公司的要求,也是银行理财公司自身能力建设的应有之义。”在招银理财总裁钟文岳看来,理财公司应持续提升业务水平和专业能力,权益投资能力应成为核心能力之一。
对于当前的权益市场,理财公司整体保持乐观。广银理财表示,当前A股具备三个积极因素:一是业绩见底,库存周期有重启迹象。二是美元加息或结束,美债见顶利于风险偏好回暖。三是市场对2024年增长的预期在上调。
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