11月11日，中国证券报主办的“优服务 育新质 启新程——2023银行保险业财富管理论坛”的“投资新趋势 发展新动能”主题圆桌讨论上，多位与会专家围绕银行理财行业能力建设、普惠金融发展实践等内容进行深入探讨。

　　与会专家表示，自2019年银行理财公司成立以来，银行理财逐步去化存量风险，深耕转型，成效明显。展望未来，银行理财行业高质量发展动能满满，理财公司要积极拓展能力边界，提升权益投资能力，与其他资管机构实现共赢发展。

　　博时基金资产配置投委会副主任委员张存相表示，“资管新规”颁布5年多来，加快了中国资产管理机构的转型，中国资管行业也迈向更加规范、透明、专业的新发展阶段。今年资产管理行业格局发生一些新的变化，银行理财的行业生态进一步重塑。

　　“银行理财公司成立4年多来，在产品净值化转型方面取得明显成效，市场化转型非常迅速。”招银理财党委副书记、总裁钟文岳表示，银行理财公司为银行客户提供大量稳健、低波动的产品，具有明显的普惠特征。

　　目前银行理财服务的个人客户已超过1亿。交银理财党委副书记、总裁陈春晖认为，未来在服务共同富裕和普惠金融的国家战略中必将发挥越来越重要的作用。交银理财尝试建立“1+3”的框架，即产品期限确定后，做好安全性、波动性、盈利性的平衡。考虑到大部分客户对银行理财产品低波稳健的定位，交银理财将安全边际高作为首选目标，不去盲目追求产品投资的高收益。

　　展望未来，兴银理财总裁汪圣明表示，银行理财行业高质量发展动能满满，主要来自三方面：一是理财公司的内生发展，二是理财公司与母行的业务协同，三是理财产品更加合理的市场定位。

　　“近年来，市场对银行理财行业的认知不断更新。理财产品也许不是完美的，但很有可能是最适合普通老百姓的。随着理财稳健风格越来越深入人心，万千家庭对理财公司产品需求也会更加旺盛，这是理财行业行稳致远的最大发展动能。”汪圣明说。

　　“发展权益投资能力既是国家战略对资管机构和银行理财公司的要求，也是银行理财公司自身能力建设的应有之义。”钟文岳表示，在服务实体经济方面，权益投资相对于固收投资更加直接，支持效果更好。未来，理财公司既要增强自身权益投资能力，去更好地支持实体经济，也要围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，积极创设相关产品。

　　“银行理财公司脱胎于银行体系，对宏观走势的感知和对微观的行业变化非常敏感，对大类资产配置和固收投资、汇率投资较为擅长，而权益投资能力目前相对薄弱。”青银理财董事长王茜分析，就青银理财而言，作为中小型资管机构和成长性机构，公司目前在权益投资方面的做法是主动进行大类资产配置的选择，再做择时，再在板块轮动上选择，具体的选股会与公募基金等非银机构合作。

　　王茜认为，跨界共赢是银行理财公司发展中独具特色和不能放弃的战略之一，其目的是为了以最佳的资源服务好客户。展望未来，银行理财应当明晰自身能力的舒适边界，拓展边界的同时与其他资管机构实现共赢发展。

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