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1个万能公式包揽你的收益率计算 | |||||
作者:佚名 文章来源:本站原创 点击数 更新时间:2023/4/18 10:04:55 文章录入:admin 责任编辑:admin | |||||
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*风险提示:文中提及的基金仅为示例,不涉及任何投资建议和利益相关。请根据自己的需求,做出独立的投资判断。这也是我们努力做好科普的价值^^ 比如邱栋荣的中庚价值领航,在2022年取得了4.9%的正收益,但年报显示,仍然有接近1.3亿元的净亏损。 首先,我们常说的基金收益率其实是基金净值增长率,反映的其实是基金经理的投资收益。 比如年初时基金净值是1,年底净值变成1.2,那么投资收益率就是20%,年底净值是0.9,就是亏了10%,非常一目了然。 这意味着从中长期看,基民的行为往往会带来负收益,继而导致实际收益出现损耗。 不可否认,大部分投资者都有「追涨杀跌」的弱点,很多朋友的买入时机可能已经快到了基金高点,显然,亏损自然是不小。 举个例子,你在净值为1时买入1000块,基金涨了10%,你赚了100元,其他条件不变的情况下,基金净值涨到了1.1。 如果你此时又投资了1000元,结果基金开始下跌,跌了10%,此时你亏损了110元,也就是亏了5.5%(-110/2000*100%),而基金净值为0.99,仅亏损了0.1%。 拿中庚领航来说,过去一年的净值高点,刚好是大家踊跃买单的时候,遇到下跌后,不少人又卖出了基金。 去年发布的基民盈利报告(《2021年公募权益类基金投资者盈利洞察报告》)表明—— 是指我们在持有股票或基金期间获得的盈利和成本的比值。持有期盈利=买卖价差+现金分红 累计收益率其实就是你赚的所有钱和本金的比值。累计收益=期末资产-期初资产 假设小K年初买了10万元基金,年底变成了12万。累计收益率就是20%((12-10)/10=20%)。 但是,如果我们在12月30日又往账户投了100万,第二天取出了50万(无现金分红)。 计算结果不同的点在于两者投入的本金不同,第二种情况的本金是60万(10+100-50),但实际上这部分资金没有产生收益,不应算在里面。 首先,使用XIRR函数需要我们记录好两种数据——一是资金变动的准确时间,一个是变动金额。 还是小K定投一只指数基金,每月10日定期转入500元,年末,这只基金的持仓变成了6500元。小K的收益是多少呢? 接着,在最后插入公式,Values一栏选中投资金额这一列的所有数据,Dates一栏选中所有日期. 假设小K年初买了10万元基金,年底变成了12万,12月30日又往账户投了100万,第二天取出了50万,1月1日全部赎回。算出来的收益率就是咱们说的20%左右。
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